La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, señaló a tres instituciones financieras mexicanas —CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa— por su probable participación en el lavado de dinero relacionado con el tráfico ilícito de opioides.
Pese a la negativa de todas las instituciones, que aseguraron operar dentro de la legalidad, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) intervino para sustituir a los órganos administrativos y a sus representantes legales, con el propósito de salvaguardar los derechos de los ahorradores y clientes.
El titular de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), Edgar Amador Zamora, explicó que la intervención fue temporal y se llevó a cabo luego de constatar que las instituciones enfrentaban problemas de financiamiento.
¿Cuál fue el ‘castigo’ para CIBanco?
Una de las instituciones más afectadas fue CIBanco, pues algunos de sus socios tomaron distancia de la empresa tras los señalamientos.
Terrafina y Fibra Inn, ambos fideicomisos de inversión en bienes raíces en México, solicitarán a sus tenedores de certificados la salida de CIBanco como fiduciario.
El asesor de Terrafina prepara la convocatoria a una asamblea ordinaria para evaluar acciones que permitan reducir posibles riesgos.
“Por el momento, el Asesor no espera que la orden o la intervención tengan un impacto material en las operaciones de Terrafina”, señaló en un comunicado.
Por su parte, Fibra Inn decidió desvincularse de CIBanco como fiduciario emisor. En su comunicado, explicó que iniciará el proceso de selección de un nuevo fiduciario, conforme a lo estipulado en el contrato de fideicomiso, y que esta decisión no responde a obligaciones incumplidas por parte de CIBanco.
Recalcó que tomará todas las medidas necesarias para proteger los intereses de sus tenedores y mantener la operación normal de su negocio.
El distanciamiento de los socios de CIBanco se sumó al ajuste en las calificaciones crediticias por parte de Fitch Ratings.
La agencia estadounidense recortó la nota de las tres instituciones de la siguiente manera:
- La calificación de CIBanco (también degradada por Standard & Poor’s) pasó de ‘A’ a ‘B’.
- La de Intercam bajó de ‘AA-’ a ‘B’.
- La de Vector Casa de Bolsa cayó de ‘AA-’ a ‘B’.
Todas las calificaciones fueron acompañadas de observaciones negativas. Fitch detalló que la baja en las calificaciones refleja el impacto negativo inminente sobre los perfiles de negocio y financieros, ante las acusaciones del Departamento del Tesoro de que estas instituciones habrían ayudado a cárteles mexicanos de la droga a lavar millones de dólares y comprar precursores químicos para la producción de fentanilo.
