La calificadora Standard & Poor’s rebajó la nota de CIBanco a ‘mxCCC+’, (es decir, a grado especulativo) desde ‘mxA-’ tras la acusación del Departamento del Tesoro de EU de presuntos vínculos con cárteles mexicanos vía lavado de dinero.
La nota está en “revisión especial”, con implicaciones negativas, lo que representa la probabilidad de que se reduzca más en los siguientes 90 días.
Esto dependerá de “si esta situación se exacerba, y aumenta el riesgo de una crisis de liquidez en el corto plazo. Lo anterior, derivado de la prohibición de ciertas transmisiones de fondos que involucran a CIBanco por parte de instituciones financieras estadounidenses”, explicó la firma en un comunicado este viernes 27 de junio.
¿Por qué Standard & Poor’s recortó la nota de CIBanco?
S&P argumentó que, como consecuencia del anuncio de la Red para el Control de Delitos Financieros (FinCEN), la posición de negocio, fondeo y liquidez de CIBanco se han visto comprometidas.
La prohibición a las instituciones financieras en Estados Unidos de participar en transacciones que la involucren podría impactar significativamente el negocio.
“Existe el riesgo de que el banco no pueda acceder a transferencias de fondos con instituciones estadounidenses y posiblemente tampoco a fondos locales, lo cual limitaría la sostenibilidad de esta línea de negocio en los siguientes 12 meses. Actualmente, las operaciones de intermediación representan alrededor del 50 por ciento de los ingresos del banco, seguido por cartera de crédito y el negocio de fideicomiso”, detalló.
La calificadora sostuvo que CIBanco enfrenta el reto de mantener sus fuentes de fondeo ante la posibilidad de que algunos fideicomisos y depósitos de clientes migren a otros bancos.
“También consideramos que la rentabilidad y los niveles de capital de CIBanco podrían verse debilitados dada la contracción de los ingresos”, advirtió.
Standard & Poor’s destacó que CIBanco depende de condiciones de negocio y financieras favorables para continuar con sus operaciones financieras durante los siguientes 12 meses.
Esta acción se suma a la hecha por HR Ratings el jueves 26 de junio, cuando revisó a la baja las calificaciones del banco, luego de que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tomó control de CIBanco ante las acusaciones de lavado de dinero hechas por EU.
Pasó la nota de CIBanco a ‘HR C-’ desde ‘HR A+’; mientras que a la otra institución bancaria afectada por los mismos hechos, Intercam Banco, le llevó la nota de ‘HR AA’ a ‘HR C-’.
¿Cómo es que CIBanco lavó dinero para el narco?
El Departamento del Tesoro de EU dijo tener pruebas de que presuntamente CIBanco facilitó el lavado de dinero de 10 millones de dólares a un miembro del Cártel del Golfo.
EU explicó que el presunto capo abrió una cuenta en CIBanco en 2023 para hacer esa operación. Además, entre 2021 y 2024, el banco lavó cerca de 2.1 millones de dólares que fueron usados para la compra de precursores químicos empleados en la producción de fentanilo.
El Tesoro de EU afirmó que encontró un patrón de transacciones en CIBanco que supuestamente beneficiaron al Cártel de los Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG)y el Cártel del Golfo.
