Este miércoles, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos tomó las primeras medidas en virtud de la LeyFend Off Fentanyly prohibió ciertas transferencias de fondos que involucran a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa instalados en México, lo cual aplicará en 21 días, por presuntas prácticas de lavado de dinero.
“Las instituciones financieras contempladas tienen prohibido realizar transferencias de fondos desde o hacia CIBanco, Intercam o Vector, ni desde o hacia ninguna cuenta o dirección de moneda virtual convertible administrada por o en nombre de CIBanco, Intercam o Vector”, estableció.
Lo anterior tendrá implicaciones con el sistema financiero en general, pero también a los usuarios de estas instituciones.
Michel Levien, abogado especializado en anticorrupción, antilavado y transparencia, anotó que hay dos efectos.
¿Qué pasará con el dinero de los clientes de CiBanco, Intercam y Vetcom?
Por un lado, a corto plazo, quienes tengan cuentas en estas tres instituciones no están afectados de ninguna manera excepto si están instaladas en Estados Unidos o hacen operaciones a través de algún banco o institución financiera del vecino del norte.
“A mediano plazo, los clientes de estas instituciones deben estar muy atentos a los procedimientos legales (juicios) que se hagan en México y además en EU, porque esos juicios pueden imponer sanciones muy serias que incluyen multas, decomiso (quitarles las ganancias obtenidas), suspensión de actividades y hasta disolución (cierre)”, manifestó el especialista.
Por su parte, Maribel Vázquez, socia fundadora de GMC360, dijo que los clientes que hagan transferencias financieras en México desde el propio país seguirán funcionando de forma “normal”.
Cuando sí verían un impacto es al mandar dinero hacia Estados Unidos por medio de un banco, porque “no lo van a recibir de ese lado”.
Todo esto, dentro de 21 días, recalcó; sin embargo, llamó a los usuarios a no caer en pánico.
Expertos piden mantener la calma a clientes
“Yo no veo nada raro en lo que presentaron, porque me presentan una serie de transferencias a China y es una situación normal en cualquier empresa que hace transferencias a China. Eso crea un pequeño vacío y da más inestabilidad”.
La experta en prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo añadió que, aunque los usuarios puedan sentir un deseo de sacar sus recursos de estas instituciones financieras, “lo peor que le puede pasar al sistema financiero son medidas desesperadas. La recomendación que yo haría es dar la oportunidad de revisar la situación“.
Datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), hasta abril pasado, CIBanco contaba con activos por 143.4 millones de pesos, un crecimiento de 27 por ciento anual en términos reales; mientras que Intercam Banco equivalió este indicador a 92.6 millones de pesos, un incremento de 35.5 por ciento.
La cartera de crédito neta de CIBanco en el periodo de referencia fue igual a 15.8 millones de pesos y en Intercam Banco de 21.7 millones de pesos.
En tanto, la captación tradicional fue de 46.1 millones de pesos y 40.6 millones de pesos, respectivamente. En el caso de Vector Casa de Bolsa, según cifras de la CNBV, su resultado neto a abril pasado fue de 25 millones de pesos; y el saldo de sus activos fue de 44.2 millones de pesos.
Datos de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), revelan que, hasta febrero, administraba 56 mil 549 cuentas de inversión.
